Beratung und Leistungen
Finanzplanung ist Lebensplanung. Wir analysieren den finanziellen Ist-Zustand Ihres Haushalts, und unter Berücksichtigung Ihrer Prioritäten entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Finanzstrategie.
Beratungsthemen
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
Die staatliche Altersvorsorge wird durch Inflation und Steuern immer weniger wert. Hinzu kommt die Entwicklung der Bevölkerung: Es gibt mehr ältere Menschen und weniger junge Beitragszahler. Das verschärft das Problem.
Rüsten Sie sich gegen die Gefahr der Altersarmut.
Zuschüsse und staatliche Förderungen
Die Regeln zur privaten Vermögensbildung eröffnen zahlreiche Wege der staatlichen Förderung. Man muss allerdings wissen, wie – und man muss wissen, was. Wer sich gut informiert, findet seine Möglichkeiten.
Holen Sie sich vom Staat, was Ihnen zusteht.
Geld- und Kapitalanlagen
Zu großes Sicherheitsdenken, Bequemlichkeit und konservatives Anlageverhalten führen häufig zu Minizinsen. Steuern und Inflation werden dabei oft außer Acht gelassen – deshalb bleibt bei vielen Sparformen real kein Gewinn.
Breitere Streuung statt Minizinsen.
Wohnen und Wohneigentum
Die Immobilie ist auch eine Kapitalanlage. Mehr denn je gilt die Weisheit: Eine gute Vorsorge sollte mindestens vier Wände und ein Dach haben. Mit unserer Partnergesellschaft BauConsult verhelfen wir Ihnen zum eigenen Heim.
Eine gute Vorsorge sollte mindestens vier Wände und ein Dach haben.
Darlehen, Kredite und Leasing
Viele Menschen zahlen im Laufe ihres Lebens für ihre Kredite höhere Zinsen, als sie für ihre Guthaben bekommen. Deshalb lohnt es sich, bestehende Konditionen zu überprüfen. Denn teure Kredite und Dispokredite lassen sich nicht selten durch eine Umschuldung günstiger gestalten.
Bestehende Konditionen regelmäßig überprüfen.
Kindervorsorge und Absicherung der Familie
Kinder kosten Geld: ihre Erziehung, ihre Ausbildung und die mit ihnen wachsenden Wünsche. Den Großteil davon zahlen die Eltern, einen kleineren Anteil übernimmt der Staat. Für Familien ist das eine finanzielle Herausforderung – und keine Frage: Alle Eltern wollen ihren Kindern den Weg in ein erfolgreiches Leben ebnen.
Den Kindern den Weg in ein erfolgreiches Leben ebnen.
Einkommenssicherung und Berufsunfähigkeit
Das wichtigste Gut ist Ihre Gesundheit. Eine längere Krankheit führt zu finanziellen Einbußen, denn alle Kosten laufen trotzdem weiter. Wie sichern Sie sich und Ihre Familie für eine solche Situation ab – und was bedeutet eigentlich Einkommenssicherung?
Den Lebensstandard auch bei Krankheit, Unfall oder Berufsunfähigkeit halten.
Gesundheitsversorgung
Gesundheitsausgaben steigen und mit ihnen die Beiträge. Gleichzeitig werden Leistungen begrenzt und die Selbstbeteiligung der Patientinnen und Patienten erhöht. Die gesetzliche Krankenversicherung bietet den medizinisch notwendigen Schutz – nicht in jedem Fall aber die Versorgung, die Sie sich wünschen.
Sie entscheiden, welche Versorgung Sie möchten, wir zeigen Ihnen den Weg.
Pflege – Generation Pflege
Die Zahl der Pflegebedürftigen steigt. Immer mehr ältere Menschen werden in Heimen oder zu Hause gepflegt. Die tatsächlichen Kosten sind häufig deutlich höher als die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung.
Richtig absichern für den Pflegefall.
Versicherungen für Beamte und Anwärter
Mit unserer Spezialmarke BeamtenStarter beraten wir Beamte, Beamtenanwärter und Referendare zu privater Krankenversicherung mit Beihilfe, Dienstunfähigkeit und Diensthaftpflicht – persönlich in Osnabrück oder per Video.
Aus dem Paragrafendschungel wird ein klarer Plan.
Betriebliche Versorgungskonzepte
Gute Fachkräfte finden und halten: Wir analysieren die Ausgangssituation Ihres Unternehmens, prüfen bestehende Verträge und erarbeiten eine passende Versorgungsstrategie.
Ein Gewinn für Sie und Ihre Mitarbeitenden.
Experten für Ihr Thema
Vertiefende Seiten zu den Spezialgebieten unserer Beraterinnen und Berater.
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SpezialthemaUnser gemeinsamer Weg
Kennenlernen
Sie schildern Ihre Ausgangssituation und formulieren Ihre Ziele und Wünsche. Wir erklären unsere Leistungen und wie Sie davon profitieren können.
Analyse
Versicherungen, Vorsorge, Kredite, Anlagen – alles kommt auf den Prüfstand. Was fehlt? Was ist überflüssig? Wo ist mehr Leistung zu geringeren Kosten möglich?
Strategie
Auf Basis der Analyse entwickeln wir konkrete Finanzpläne und passende Lösungen für Ihren Haushalt. Verändert sich Ihre Lebenssituation, passen wir das Konzept an.
Sprechen wir über Ihre Pläne
Vereinbaren Sie ein kostenloses Erstgespräch – persönlich, telefonisch oder online. Sie können auch einen Rückruf anfordern.