Worum es geht
Zu großes Sicherheitsdenken, Bequemlichkeit und konservatives Anlageverhalten führen häufig zu Minizinsen. Steuern und Inflation werden dabei oft außer Acht gelassen – deshalb bleibt bei vielen Sparformen real kein Gewinn.
Ein Ansatz ist eine breitere Streuung des Vermögens und ein höherer Anteil an Aktivkapital, also an Unternehmensbeteiligungen und Sachwerten. Wie viel davon zu Ihnen passt, hängt von Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft ab.
Laut Studie einer Großbank verzichten die Deutschen jährlich auf Milliarden Euro durch falsches Sparen. Die Lösung: breitere Streuung und mehr Investitionen in Aktivkapital. So werden auch Größen jenseits von 4 % erreicht, ohne Risiken zu erhöhen.
Breitere Streuung statt Minizinsen.
Für wen das Thema wichtig ist
- Sparerinnen und Sparer, deren Geld überwiegend auf Konten oder in klassischen Sparformen liegt
- Anleger, die ihr bestehendes Depot oder ihre Anlagen überprüfen lassen möchten
- Menschen, die Vermögen für ein bestimmtes Ziel aufbauen, etwa für den Ruhestand
Typische Fragen in der Beratung
- Bleibt nach Steuern und Inflation von meinen Zinsen real etwas übrig?
- Ist mein Vermögen ausreichend gestreut?
- Welches Risiko passt zu meinem Anlagehorizont?
So unterstützen wir Sie
- Bestandsaufnahme Ihrer Anlagen unter Berücksichtigung von Steuern, Kosten und Inflation
- Anlagevorschläge, die zu Ihrem Ziel, Zeitraum und Ihrer Risikobereitschaft passen
- Beratung durch Finanzanlagenfachleute nach § 34f GewO
- Berücksichtigung Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen, wenn Sie dies wünschen
Ablauf der Beratung
Kennenlernen
Sie schildern Ihre Ausgangssituation und formulieren Ihre Ziele und Wünsche. Wir erklären unsere Leistungen und wie Sie davon profitieren können.
Analyse
Versicherungen, Vorsorge, Kredite, Anlagen – alles kommt auf den Prüfstand. Was fehlt? Was ist überflüssig? Wo ist mehr Leistung zu geringeren Kosten möglich?
Strategie
Auf Basis der Analyse entwickeln wir konkrete Finanzpläne und passende Lösungen für Ihren Haushalt. Verändert sich Ihre Lebenssituation, passen wir das Konzept an.
Wichtig zu wissen
- Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse.
- Wie wir Nachhaltigkeitsrisiken in der Beratung berücksichtigen, beschreibt unsere Nachhaltigkeitsinformation.
Häufige Fragen
Muss ich eine bestimmte Summe mitbringen?
Nein. Im Erstgespräch klären wir, welche Beträge Sie anlegen möchten und welches Ziel Sie verfolgen.
Werden meine Nachhaltigkeitswünsche berücksichtigt?
Ja, wenn Sie dies wünschen. Sie können festlegen, ob ökologische oder soziale Merkmale und nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Produktauswahl berücksichtigt werden sollen.
Weiterführende Inhalte
Stand: 08.11.2026 · Inhalt übernommen aus dem bisherigen Webauftritt (kompetenzen.html#c1409) und sprachlich überarbeitet.