Vermögen mit Sachwerten aufbauen
Geld auf dem Konto verliert durch die Inflation jedes Jahr an Kaufkraft. Wer Vermögen aufbauen oder erhalten möchte, kommt um Sachwerte kaum herum: Unternehmensbeteiligungen über Aktien und Fonds, Immobilien, Infrastruktur oder Private Equity. Jede dieser Anlageklassen hat eigene Chancen und Risiken – entscheidend ist die Mischung.
Die Immobilie als Kapitalanlage
Eine vermietete Immobilie kann über Mieteinnahmen und Wertentwicklung zum Vermögensaufbau beitragen. Steuerlich lassen sich die Anschaffungskosten des Gebäudes über die Abschreibung geltend machen. Dem stehen Kosten und Risiken gegenüber: Instandhaltung, Leerstand, Mietausfall und die Finanzierung. Wir prüfen gemeinsam, ob sich ein Objekt rechnet – auch ohne Steuervorteil – und wie es in Ihr übriges Vermögen passt.
Investments jenseits der Börse
Neben Aktien und klassischen Fonds bieten alternative Investments wie Private Equity oder institutionelle Immobilien- und Infrastrukturfonds Zugang zu Märkten, die früher großen Anlegern vorbehalten waren. Sie können ein Portfolio sinnvoll ergänzen, sind aber meist langfristig gebunden und mit eigenen Risiken verbunden. Beispiele aus unserer Beratung finden Sie in den Top-Themen.
Strategie statt Einzelprodukt
Am Anfang steht nicht das Produkt, sondern Ihre Strategie: Welche Ziele haben Sie, wie lange können Sie das Geld anlegen, wie viel Schwankung halten Sie aus? Daraus entwickeln wir eine Aufteilung, die zu Ihnen passt – und überprüfen sie regelmäßig.
Für wen das Thema wichtig ist
- Anlegerinnen und Anleger, die Vermögen langfristig aufbauen möchten
- Gutverdiener, die über eine vermietete Immobilie als Kapitalanlage nachdenken
- Vermögende, die ihr Portfolio breiter streuen möchten
- Unternehmerinnen und Unternehmer mit Anlagebedarf außerhalb des Betriebs
Typische Fragen
- Wie viel meines Vermögens sollte in Sachwerten stecken?
- Lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage für mich?
- Welche Risiken habe ich bei Fonds und Beteiligungen?
- Wie passen Geldanlage und Altersvorsorge zusammen?
- Wie wirken sich Steuern auf meine Rendite aus?
Was kostet Warten?
- Start mit 25 171.135 €davon eingezahlt 50.400 €
- Start mit 35 94.478 €davon eingezahlt 38.400 €
- Start mit 45 47.935 €davon eingezahlt 26.400 €
Wer mit 25 startet, hat mit 67 rund 3,6-mal so viel wie mit 45 – und hat dafür nur 1,9-mal so viel eingezahlt.
Beispielrechnung bis zum 67. Lebensjahr mit monatlicher Einzahlung und gleichbleibender Wertentwicklung, ohne Kosten, Steuern und Inflation. Wertentwicklungen sind nicht garantiert; Geldanlagen können an Wert verlieren.
So gehen wir vor
Ziele und Risikobereitschaft
Wir klären Anlageziel, Zeithorizont und wie viel Schwankung Sie tragen können und möchten.
Bestand analysieren
Vorhandene Anlagen, Immobilien und Vorsorgeverträge werden auf Streuung und Kosten geprüft.
Strategie entwickeln
Wir schlagen eine Aufteilung auf Anlageklassen vor und zeigen passende Produkte.
Begleiten und anpassen
Märkte und Lebensumstände ändern sich. Wir überprüfen Ihre Strategie regelmäßig.
Wichtig zu wissen
- Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Der Wert kann schwanken, ein Verlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Vergangene Wertentwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft.
- Beteiligungen an geschlossenen Fonds sind oft über viele Jahre gebunden und nicht jederzeit verkäuflich.
- Bei einer vermieteten Immobilie tragen Sie Vermieterrisiken wie Leerstand, Mietausfall und Instandhaltung.
- Die Vermittlung von Finanzanlagen erfolgt auf Grundlage der Erlaubnis nach § 34f Gewerbeordnung (siehe Impressum).
Häufige Fragen
Ist eine Immobilie eine gute Kapitalanlage?
Das hängt von Lage, Kaufpreis, Finanzierung und Ihrer persönlichen Situation ab. Eine Immobilie kann Mieteinnahmen und Wertzuwachs bringen, bindet aber Kapital und bringt Pflichten als Vermieter mit sich. Wir rechnen Ihr Vorhaben ehrlich durch.
Was bedeutet Streuung?
Das Vermögen wird auf verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen verteilt. Entwickelt sich eine Anlage schlecht, kann eine andere das ausgleichen. Streuung verringert Risiken, schließt Verluste aber nicht aus.
Ab welchem Betrag lohnt sich eine Anlageberatung?
Eine Beratung lohnt sich schon bei kleineren Beträgen – etwa für einen regelmäßigen Sparplan. Das Erstgespräch ist kostenlos.